KYC最重要的是什么（是数字货币吗）
是数字货币吗？
什么是？( Bitcoin )的概念最早于2008年11月1日由中本聪提出，并于2009年1月3日正式诞生。 根据中本聪的构想设计发布的开源软件和在其上构建的P2P网络。 是P2P格式的虚拟加密数字货币。 点对点传输意味着中心化的支付系统。
与所有货币不同，不依赖特定的货币机构发行，并根据特定的算法通过大量计算产生。 经济使用整个P2P网络中多个节点组成的分布式数据库来确认和记录所有交易行为，并使用密码学设计来确保货币流通各个环节的安全。 P2P的去中心化特性和算法本身保证了不能通过大量制造来人为操纵货币。 根据密码学设计，只能转移或支付给真正的所有者。 这也确保了货币所有权和流通交易的匿名性。 与其他虚拟货币最大的不同在于其总数量非常有限，非常稀缺。
是数字货币吗？ 至今，的分类仍是一个无法解决的问题，是数字货币还是数字资产？ 其主要原因是全球范围内，各国对的监管处理存在较大分歧。
但在宏观层面，大多数监管机构持谨慎态度，声称表现为资产而非货币，即使是资产也是特殊的“资产”。 以下是定义数字资产时讨论的内容。
1、是因为违背了“法定货币”的传统定义
法定货币有国家信用背书，中央银行稳定其价值。 与法定货币不同，等数字资产的供应量有限，价格由市场需求决定。 贷款法定货币的基本利率由设定，他们也是最后的贷款人。 大多数数字货币没有央行或储备来支持和稳定价值，也没有基本贷款利率或最终贷款人。 像Tether这样的“稳定货币”受到批评，数字资产的信用由法定和财产等其他非数字资产支撑。
法定货币尽管存在许多不足，但显示出比数字货币更大的经济安全性和稳定性。 这是央行和现阶段不看好数字货币的主要原因之一。
2、税务机关无法明确税收状况
多个司法管辖区数字资产与税收分类缺乏明确性也是重要的问题。
在英国，现行制度下目前最大的税务问题是对及其使用情况进行分类。 交易时适用所得税制度，投资时适用资本所得税。 此外，现行指导还承认个人可能在。 如何定义似乎取决于用户的使用环境。
在美国，被认为是一种财产。 例如，如果员工用支付，则即使尚未售出，开具收据时的市值也会被记录下来。 支付给员工时的现价被视为购买价格，因此如果后来出售，差额将被征税。 在联邦层面，被视为可用于纳税的财产。
很多州都支持支付，但各州之间有很大的差异。 上周在怀俄明州，由于银行业的强烈反对，备受争议的财务法案以13-1通过。 在俄亥俄州，税收可以用支付。 在纽约。 获得纽约州金融服务部发布的BitLicences，可以接受的监督。
3、基本上，数字货币的行为就像“资产”
将等数字资产作为资产进行监管时，需要作为金融机构进行监管。 例如，在欧洲，金融机构市场指令( MIFIDII )是欧盟管理金融市场的立法框架。 MIFIDII旨在为投资者提供更大的保护，并为所有资产类别(包括股票、基金和外汇)提供公开透明性。 监管机构积极寻求数字资产领域的更大保护和透明度，以确保消费者得到保护。
如果被认为是数字货币，它应该受到外汇市场和外汇交易的补充监管的限制。 被视为资产时，不受税收制度的约束。
4、要避免监管套利，需要统一的全球标准，目前监管水平还不够一致
成为“受监管”的投资或工具意味着从一个司法管辖区成为另一个管辖区。 实际上，许多司法管辖区的法律和监管类别都不承认Token的安全性和实用性。
监管套利多年来一直是金融服务的命脉，但也存在问题。 如果多个司法管辖区有不同的监管制度，监管套期保值是指公司可能离岸并在另一个司法管辖区开设公司。 例如，如果一家英国公司转向马耳他，由于马耳他的和数字理财环境更友好，投资者也可能离岸。 因此，未来可能存在潜在的税收损失，加大投资者的安全风险。
为了避免监管套利，全球协调政策对规范数字资产至关重要。
5、对投资者权益保护难度较大
英国和美国的监管机构调查了数字资产，发现缺乏基本的客户保护措施。 以KYC和AML问题为中心，对未注册商品和证券交易的交易所和经纪人进行监管在短时间内迅速增加。 该法规审查将继续强烈影响数字资产和ICO市场的价格。
每个数字资产都不一样，项目方涉及不同的业务类型，因此目前还没有被普遍接受的标准化模式。 在立法明确之前，应鼓励司法机关和监督机关逐案分析。
上海法院认定为网络虚拟财产2020年5月6日，上海市第一中级法院公布涉外财产损害赔偿纠纷上诉案，二审认定为网络虚拟财产，应予法律保护，通过非法手段获取的
有什么好处及特点？
你好，很高兴能回答你。 首先，你要知道什么是离岸账户。 离岸账户是一个金融概念，是与“存款人在所属国籍/居住国申请开立的银行账户称为岸账户”相反的概念。 “在存款人所属国籍/居住国以外申请开立的银行账户称为离岸账户”。从其概念可以看出，离岸账户的最大好处是不受本国外汇管制条例的约束。 岸账户受地区法律和外汇管理措施的限制，在汇款、汇款方面存在很多限制，但离岸账户按照开户地法律条例，基本不限制外汇转入转出，资金筹措更加方便。
离岸账户远离账户所有者并不意味着就不会出现账户使用问题。 现代技术在银行、传真银行、网上银行等金融市场的应用，使离岸账户的资金操作极为简便，离岸账户的吸引力也大大增加。
离岸账户比岸上账户更方便。 无论是开立信用证、汇款速度还是银行账户接受程度，离岸账户都优于在岸账户。 一些海外客户指定使用某银行的离岸账户。
对大陆企业家来说，开设离岸账户的最佳选择是当地银行。 毗邻大陆，面向海外，同时也是世界著名的金融和贸易中心。 汇丰银行、恒生银行在全球知名度很高。 没有外汇管理措施，可以轻易接收和筹集账户资金。 以当地账号开具的信用证也很容易被世界其他国家的银行接受。
但是，要开设离岸账户，作为申请人需要对应的实体。 可以开设离岸账户的国家和地区有开曼群岛、塞舌尔、英属维京群岛等很多。 但公司的注册流程、后期维护、经营成本均有优势。 再加上靠近大陆，语言习惯差不多，人员往来也非常方便。 因此，在开设当地账户，办理外汇相关业务是非常有利可图的。
要在申请当地账户，必须先注册公司。 以该公司为申请人，向当地银行提交公司设立文件、董事和股东身份证件、公司业务关连句等等，我申请开设银行账户。 银行接到开户申请后，与该公司董事及股东面谈，确认公司及相关人员身份合法，业务无误后，为公司开立银行账户。 近年来，当地银行加强了对申请人的资格审查，但要求开设银行账户的客户是否越来越多，从侧面反映了当地账户的优势。
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日本金融厅FSA牌照申请办理有哪些注意事项？
日本FSA牌照在日本，推动虚拟货币发展的重要政策之一是2017年4月1日正式生效的《支付服务法案》，作为虚拟货币支付工具的正当性得到认可。 该法案还要求所有日本国内的交易所必须得到财政部和FSA的授权，否则不能作为虚拟货币交易所运营。
日本交易所Coincheck于2017年9月13日宣布，获得了FSA颁发的虚拟货币交易所牌照。 这也是FSA颁发的第一个交易所牌照。
1、申请日本的FSA牌照，必须先注册日本当地的公司。
2、然后在日本的租赁办公室，
3、雇用日本员工，
4、开设日本公司对公账户；
5、KYC资料；
6、董事和股东护照照片或扫描
7、填写申请牌照资料
8、提交申请登记；
9、回答有关部门的问题
在日本注册并租用事务所地址，雇佣员工，成立日本公司，到后期，FSA牌照总申请注册时间在7-10个月左右，具体取决于日本有关部门的批准时间。
目前，日本是交易的第一大国。 日本对带来了多重利益。 2017年7月1日，日本新版消费税正式生效，交易不再需要正式支付8%的消费税。 也就是说，日本批准了包括在内的数字货币交易税的免除。 这也是日本取代成为交易第一大国的原因之一。
注册公司？
注册公司需要约5000左右，不同代理商的报价可能会稍有不同。注册公司约需1-2个工作日即可完成注册，所需资料也很简单，主要是董事股东的基本资料信息。
注册公司所需资料:
1、公司相关信息:
公司名称:名称可提供英文名称或英文名称的中文名称。 英语必须以“limited”结尾，中文必须以“有限公司”结尾。
公司注册资本:一般1万港元起不需要验资。
公司的营业性质:只能选择一种语言、28个中文字符和60个英文字符。
2、董事股东资讯:
身份证:提供身份证或护照的步骤在有效期内。
个人地址:提供个人常住地址。
公司注册流程:
提供注册公司所需的资料，核对公司名称是否可用，备齐注册资料提交批准，批准提交证书，整理公司资料发给客户
请注意，公司注册成功后，需要有关注册SCR配置文件的资料信息。
在注册成立的公司应获取并保存实际权益所有人的最新资料，供部门传阅，并保存在公司秘书处。
SCR针对的是公司董事、股东、实际控制人的真实情况配置文件，其中包括董事、股东、实际控制人的真实地址、、个人身份信息等。 此外，SCR由多个部门联合发放，目标是对公司主要管理人员进行全面的了解和监控。
根据重要管理人登记册准备的规定，所有在《公司管理条例》注册成立的公司(上市公司除外)都必须进行信息准备。 这包括股份有限公司、担保有限公司和无限公司。
拥有新加坡银行账户的优势？
具有新加坡银行账户优势在亚洲国家中，新加坡财力和社会福利都非常好，特别是金融业发展非常顺利，现已成为国际知名的金融国家。 目前，许多商人试图在新加坡银行开户。 拥有新加坡账户除了便于扩大业务和接收外汇外，还有以下原因。
1、新加坡金融业发展已经成熟，至今已有200多家银行机构，各类金融服务，能满足申请人的各项需求。 如果新加坡有银行账户，很多问题可以顺利解决。
2、新加坡华人相对较多，在银行的工作人员大多可以进行普通话交流，在开户或进行其他金融交易时可以提供更好的服务。
3、新加坡是国际知名的金融国家，但开户难度比较大。 一位人要在新加坡银行开户，只要资料齐全，专人办理，开户非常顺利，所需时间也短。
4、外国人开户时，最初的存款金额有限制。 越是发达国家，存款金融的要求越高。 相对来说，新加坡银行对申请人的首次存款要求较低，存款余额也不需要很多。 这样，开设个人账户就更容易满足条件。
二.新加坡银行账户申请条件
说了这么多新加坡账户的优势，你是不是也有点心动了？ 新加坡的开户要求并不太难，但为了申请成功，必须做好以下准备
1 .个人帐户
开设新加坡银行个人账户须申请人年龄年满18周岁，同时提供以下申请文件:
1、个人身份文件(护照、其他)；
2、近三个月内更新的居住地证明文件(为了证明申请人长期居住在当地，需要准确表达申请人的姓名和地址)
3、符合银行开户要求的KYC文件及银行账户低资金要求(存款金额20万元，无需购买理财)。
注:除护照外，居住地证明文件是新加坡银行重视的文件。 因为对退休和主妇等无业收入群体来说是不纳税的，所以没有必要提供这份文件。 但居住地证明文件是银行判断申请人居住地的依据，因此居住地证明文件是申请开户的必备材料，是居住地(近3月)，可以是银行信用卡账单、月结单、水费账单、月账单、网络宽带的
不同银行对申请材料有额外补充，如汇丰除上述文件外，申请人还需要提供其他银行100万RMB或同等金额的活期流水单/存款证明/理财证明； 星展银行经理每年需与申请人见面，可根据申请人所在地安排。
身份证申请的全套申请人只需提供护照扫描和身份证。
二.公司账户
以公司名义申请新加坡银行开户，首要条件是已经注册公司。 其公司可以是公司，也可以是英国公司、bⅵ公司、开曼公司等，但由于新加坡不接受大陆企业的直接开户申请，两地公司法差异较大，无法合理管理。
申请新加坡银行开户的公司不经营高风险行业，公司涉及的产品和服务不属于高风险产品和高风险服务。 否则，就不能通过新加坡银行的审查。 KYC近年来在世界范围内的监管越来越严格，新加坡成为除美国、英国外世界上KYC法规最严格的国家。 新加坡金融机构应实施有力措施，监测和阻止非法资金流入新加坡金融体系。
新加坡银行开户需要提供包括注册证明、章程、商业登记证在内的完整公司资料的公司账户近6个月的银行流水、股东护照、股东住所证明、股东工作简历等。 对于海外公司开户来说，银行要求公司提供注册、实际运营证明，公司资料的完整性和真实性对新加坡银行开户非常重要。
总的来说，新加坡银行个人账户凭借当地国际化的优势，在各国有需要的人的生活中发挥越来越重要的作用。 环球将继续为客户提供周到的服务，帮助新加坡个人账户的开设和使用注意事项顺利进行。
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